基金投资入门知识与技巧 (基金基本入门)
基金投资入门知识与技巧 (基金基本入门)
注意:本文章仅用于学习交流,并未构成任何投资建议。请读者理性。
第一天:基金入门
1、概念:基金是由一家基金公司收集很多投资者的钱,汇聚在一起,按照一定的规则,进行各种各样投资以获取网收益的一种投资品。而通过投资获得的收益或者遭到的风险,则由投资人按投资比例共享或者共担。简单概括一下,就是集合投资、收益共享、风险共担。
2、监管机构:投资者不擅长投资,就可以把钱交给基金管理公司,而银行会作为第三方,全权保证这些钱的安全,基金经理则负责从专业的角度选择股票、债券等投资品进行投资。
3、基金的优势与特点:
1)买基金的起手金额少
2)基网金可以实现资产配置,有效地分散风险
3)基金有专业的基金经理打理,省心、省时、省力。
4、基金的风险
基金投资的产品风险越高,这只基金的风险也就越高
5、选择基金
1)每个人的投资目的、投资时长、风险承受能力都不同,所以我们选择的基金类型也因人而异。
2)不同种类的基金风险不同,只有最适合自己的基金才是最好的基金,不能一味听信别人的推荐。
6、基金分类
1)按投资品种分类:货币基金、债券基金、混合基金和股票基金
债券基金:债券基金投资债券的占比必须在80%以上,债券基金投资的一般是1年以上的债券。网债券基金收益大概在6%~ 7%左右。
货币基金:货币基金投资债券的占比则没有要求,除投资债券,还可以投资银定期存款等其他收益比较稳定的有价证券。货币基金投资的一般是1年以内的短期债券。货币基金的收益大概在2%~ 4%。
股票基金:它投资的股票,占比必须在80%以上,就像债券基金中的债券占比要在80%以上一样。收益大概在15%~ 20%左右,风险也是同等。
混合基金:既投资股票又有债券,没有规定占比。收益大概在15%~ 20%左右,风险也是同等。
按照股票和债券的偏重情况,混合基金还可以分为偏股型基金、偏债券型基金和平衡型基金。
2)按交易渠道分类:场内基金、场外基金
场内基金:指放在证券交易所里面卖的基金,和你交易的是其他的买卖家。购买场内基金,需要开通股票账户,通过这个账户和其他买卖家交易。场内的价格是实时变动的,买卖价格根据供求关系而变化。
场外基金:指在证券交易所之外买卖的基金,交易对象是基金公司。场外基金,一天只有一个价格。如果你在下午三点前买入,那么是以当天下午3点证券市场交易结束时的价格结算;下午3点以后买入的则是以下一个交易日结束后的价格结算。
3)按运作方式分类:开放式基金、封闭式基金
开放式基金:指这只基金的总资金量大小是不固定的,投资者可以随时买入或者卖出,基金的份额可以增加也可以减少。
封闭式基金:它在成立后的一段时间内基金的份额是不变的,投资者只能在场内与其他人进行买卖。
4)按投资方式分类:主动型基金、被动型基金
主动型基金:由基金经理拿着我们的钱替我们投资,投资项由基金经理说了算,基金经理主动出击,寻求超越平均水准超值回报。
被动性基金:又叫指数基金,基金经理不主动寻求超越市场的表现,一般选取特定的股票作为投资的对象,试图复制整个市场的收益率。
7、基金招募说明书
1)概念
它是基金的发行方提供给基金投资者,对于基金情况进行说明的法律文件,是非常重要的基金文件。在基金公司官网、上海或者深圳交易所、巨潮资讯网可以查看到各个基金的基金招募书。
2)关注的指标
1)基金的募集:可以知道风险程度
2)基金管理人:考察基金经理人,考察标准,无违规操作,从业三年以上,他的其他基金指标,如业绩水平等
3)投资范围:查看基金的投资范围