ico是什么(ico文件是干什么的)

随着央行《通知》下发，相关部门已经在研究如何落实监管要求。公安机关正在对虚拟货币兑换和“挖矿”等相关情况进行调研，探索定罪量刑的具体路径。预计相关部门将适时出台相关司法解释和规范性文件。

文|财经记者闫宇文张辛颖

编辑|袁满

“如果不停止，可能面临定罪量刑。”虚拟货币交易平台上的人们难掩焦虑。

在定性虚拟货币交易违法后，中国监管机构的清理行动仍在升级——完善司法指导性文件。

9月24日晚间，中国人民银行联合网信办、公检法等10部委发布《关于进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险的通知》(以下简称央行通知)。

这份被货币圈人士称为“史上最严”的监管文件，不仅再次强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，而且首次明确境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务也属于非法金融活动。

同日，国家发改委等11个部门联合发布《关于整治虚拟货币挖矿的通知》(以下简称《发改委通知》)。有业内人士解读，虚拟货币挖矿被全面禁止。

随后，包括火币环球(以下简称“火币”)在内的多家与虚拟货币业务相关的平台相继宣布停止向中国大陆的客户提供服务。

截至《财经》记者发稿时，虽然三家虚拟货币交易所中的另外两家还没有明确表态(Huobi、OKEx、Bi an是业内俗称的国内三家虚拟货币交易所)，但中国大陆相关业务的撤退已经成为大势所趋。据《财经》记者不完全统计，目前已有约24家与虚拟货币相关的平台宣布停止并限制对中国大陆客户的服务。

值得注意的是，随着央行《通知》的下发，相关部门已经开始研究如何落实监管要求。多位接近监管的人士告诉《财经》记者，央行《通知》下发后，公安机关正在对虚拟货币兑换和“挖矿”等相关情况进行调研，探索定罪量刑的具体路径。预计相关部门将适时出台相关司法解释和规范性文件。

“央行的通知主要是指导性的，后续具体案件的调查由公安机关负责。目前没有办法依靠，所以接下来两高可能会有司法解释。如果在司法解释出来之前不撤，那麻烦就大了。”头部虚拟货币交易平台内部人士向《财经》记者坦言。

闻风而退:地方本地交易所加速取消

继9月24日晚停止中国大陆新用户注册后，火币网9月26日再次表示，计划在确保用户资产安全的前提下，于2021年12月31日24: 00前完成有序退网。这意味着在此之后，中国大陆的用户将无法使用这个交易平台。

10月2日，火币在中国大陆公布了现有用户币与OTC交易的清算流程。

事实上，火币从中国大陆相关业务的撤退早已提上日程。有火币内部人士告诉《财经》记者，早在今年5月份，火币就制定了相关的清退方案，原定用一年时间，即2022年6月30日前完成清退。然而，随着央行《通知》的下发，火币退市计划也提前半年实施。

无独有偶，一些虚拟货币交易所已经做好了线下相关业务的准备。

“今年春节过后，我们准备好了。比如监管要求我们下线，我们可以马上下线。原计划是年底前下线，但央行通知一出，我们就感觉形势不妙，于是在9月底迅速实施了清退计划。”一家宣布关闭中国大陆服务的虚拟货币交易所的内部人士透露。

强监管来了也不是没有痕迹。今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》(以下简称协会《公告》)，直接否定了虚拟货币的货币属性，指出相关机构不得开展虚拟货币相关业务。

紧接着5月21日，中共中央政治局委员、国务院副总理、金融委主任刘鹤在国务院金融稳定发展委员会第51次会议上明确表示，坚决防控金融风险，严厉打击比特币“挖矿”和交易。

此后，多地监管并发布风险提示，对相关机构和活动进行清理整顿。

6月21日，央行有关部门约谈了部分银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的情况，要求其不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

7月以来，北京地方金融监督管理局红豆博客联合央行营业管理部发布《关于防范虚拟货币交易活动的风险提示》(以下简称《风险提示》)，警示辖内相关机构不得为虚拟货币相关经营活动提供营业场所、商业展览、营销宣传、有偿导流等服务。同时，辖内金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。

当时接近地方金融监管的业内人士告诉《财经》记者，央行等七部委发布的《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》和《协会公告》中多次提到相关警告，而此次警告伴随着进一步的打击。

该人士称，风险提示发布后，北京部分虚拟货币交易所收到监管通知，要求注销公司主体。因此，一些头部虚拟货币交易所取消了一些附属企业。“之后，情况开始缓和。直到央行通知下发，地方金融监管再次彻查，打击力度加大，虚拟货币交易所相关主体加速注销。”

《财经》记者注意到，今年7月22日，北京火币天下网络科技有限公司(以下简称“火币天下”)被决议解散，拟申请注销登记。公开资料显示，火币天下成立于2013年12月18日，为Huobi国内运营实体..

在更早的6月24日，OKCoin(虚拟货币交易所OKEx的前身)原国内运营公司北京乐酷达网络科技有限公司也宣布解散。

破国内:24家平台停止服务中国客户

事实上，在更早的2013年和2017年，央行会同有关部门多次发文，明确虚拟货币是虚拟商品。金融机构不得开展虚拟货币相关业务，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。此后，相关监管部门也发文警示风险，逐步加大整治力度。

不少币圈人士回忆，上一次给行业带来巨大震动是2017年的“94”号文(记者注:2017年9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》)。文件明确将ICO(代币)定义为“涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”，要求停止一切代币发行融资活动。

“当年的大牛市是由ICO引领的。被封杀后，币圈崩塌。有的小交易所直接跑了，而大交易所发布了关网停服的公告。”一位币圈人士回忆道。

《财经》记者注意到，当时火币网(当时的“火币网”)也发布了停止交易的通知，称只停止人民币交易业务，其他业务不受影响。

于是，把服务器和注册地搬到海外，就成了当时活跃在国内的虚拟货币交易所的选择，“但实际上是‘出口转内销’。”有币圈人士直言，上一次交易所出海后，并没有关闭对中国大陆用户的服务。

面对频繁的监管警告，为什么国内虚拟货币交易所没有集体关停？

多位币圈人士对《财经》记者表示，在反复强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动的同时，央行的《通知》认定境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务也属于非法金融活动，同时还规定对相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员依法追究责任。这才是震撼业界的关键。

央行的通知指出，“对境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及知道或者应当知道其从事虚拟货币相关业务，仍提供营销、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究相关责任。”

此前，对于境外交易所在中国境内的工作人员没有明确定义，在中国境外有注册场所和服务器的机构也可以为中国大陆用户提供服务。央行《通知》的下发，意味着上述行为将受到有针对性的监管。

“比如你知道这个公司是虚拟货币交易所，或者是涉及金钱的非法业务，但你还是选择在这里工作，这其实属于参与非法金融活动。这和最初的P2P平台是一样的。如果这个平台后续备案，你之前的工资大概率会被要求退还，因为是非法资产。从这个角度来说，央行的通知对很多员工的心理会有很大的震撼。”一位头部虚拟货币交易所内部人士告诉《财经》记者。

除了明确境外交易所境内人员不能逃避法律责任，北京大成律师事务所合伙人肖飒也撰文指出，央行的《通知》还需要几点:直接声明USDT属于虚拟货币，不受中国法律保护；为虚拟货币提供“定价服务”也是违法的，今后将被禁止；虚拟货币交易的“信息中介”模式不再处于灰色地带，而是已经被列为非法；涉及虚拟货币投资交易的合同无效，理由是违反公序良俗；重点打击的犯罪，从以前的组织、领导传销活动罪，逐步转变为非法经营罪、诈骗罪。

“与组织、领导传销活动罪相比，央行的通知将相关虚拟货币交易行为认定为非法金融活动，因此其重点逐渐转向非法经营、金融诈骗等犯罪活动。这说明未来虚拟货币行业和业务的类型会发生变化。据此，我认为DeFi(记者注:基于智能合约平台的加密资产、金融智能合约和协议)业务可能成为众矢之的。”肖伟进一步指出。

据《财经》记者不完全统计，截至发稿，已有约24家与虚拟货币相关的平台宣布暂停和限制对中国大陆地区客户的服务。其中包括Huobi、BiONE、CoinEX、安银贸易(AEX)和抹茶等交易所，以及包括SparkPool、BeePool在内的挖矿池和包括TokenPocket在内的钱包。此外，比特大陆还宣布，其蚂蚁矿机将于10月11日起停止向中国大陆(不含港台地区)发货。

“之前听说8月底会出台一个攻击性非常强的文件，所以我们做了空比特币和以太坊。没想到9月份又涨了，导致我们亏了不少。之后我们以为这个所谓很强的文不会再发了，没想到最终还是来了。”有虚拟货币交易所内部人士告诉《财经》记者。

值得注意的是，在央行通知发布的同一天，发改委等11个部门也联合发布了《发改委通知》。有业内人士解读，虚拟货币“挖矿”被全面禁止。

“发改委管生产端，央行管交易端。这一组合拳是对国内虚拟货币红豆博客行业的全面打击，表明了坚决的态度。”一位业内人士指出。

出口隐忧:死水微微翻腾

市场，然后虚拟货币行业是否会彻底退出中国。

“他们中的大多数人肯定会辞职，但很难说他们是否真的辞职了。目前一些虚拟货币交易所的态度比较模糊。一方面，部分交易所的国内客户占比很小；另一方面，交易所背后的实际控制人已经在国外，国内的监管要求无法对其产生影响。最后，要看是保护业务还是保护团队。”上述头部虚拟货币交易所内部人士告诉《财经》记者。

目前，除了火币宣布将退役相关业务外，国内另外两大虚拟货币交易所Binan和OKEx均未公开表态。至于未来的业务发展方向，截至《财经》记者发稿时，OKEx并未回应。

Coin联合创始人何毅回应《财经》记者称，Coin于2017年迁出中国。目前用户以海外用户为主，在海外走合规交易平台路线，已在美国、澳大利亚、英国等国家提交相关牌照申请。

也有币圈人士对未来发展仍抱有希望，表示目前的严格监管在未来可能存在变数。“现在要迎合监管，说不定风头过了就要调整了。”上述币圈人士表示。

值得注意的是，在火币等虚拟货币交易所宣布退出相关业务的同时，部分交易所继续大力吸引新客户。根据部分虚拟货币交易平台用户向《财经》记者提供的截图，在某头部虚拟货币交易所内部员工的朋友圈里，可以看到类似“火币网已发布公告，对大陆用户进行清退，需要注册XX平红豆博客平台的用户可以联系我，享受永久8折手续费优惠”等字样。

目前对于一些选择退出的虚拟货币交易所来说，有着不小的挑战。

有币圈人士对《财经》表示，火币在国内有很多用户，这次退出可以说是一次自我革命。

至于涉及的国内用户具体数量，火币集团联合创始人杜军在给《财经》记者的回复中表示，受退网计划影响的客户数量没有准确统计。此外，中国大陆用户退休将在短期内对公司收入产生一定影响。

另一位虚拟货币交易所内部经理对《财经》表示，虽然之前已经在国际业务份额上有所布局和增加，国内业务也在按照监管要求逐步向区块链技术转移，但短期内区块链技术的应用很难有实质性突破。所以这些转型业务是否能支撑公司新的发展，内部确实有很多疑虑。

此外，虚拟货币兑换提现过程中隐藏的风险也是需要的。

“退市的影响并不全是正面的。”有币圈人士告诉《财经》记者，当资金不经过交易所，链条上的犯罪也会相应变得更加隐蔽，地址无法追溯。交易所还设有KYC(了解你的客户)和反洗钱(反洗钱)机制，可与相关部门合作进行核查。如果“一棒子”打掉，这些合作的有效性可能会降低。

也有业内人士提醒，要防范一些虚拟货币交易所退出过程中的雷电风险。“有些交易所动用用户资金，或者做很多高风险的产品。这时候他们可能直接跑业务出口。此前，P2P平台也有类似情况。在行业的潮起潮落中，很多P2P平台以监管环境的收紧和银行挤兑潮为借口直接跑路，给用户带来了不小的损失。”有虚拟货币行业从业者表示。

中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁进一步指出，央行《通知》将境外交易所向中国提供服务列为非法金融活动，会涉及境内人经营境外平台、外国人向中国提供服务等不同情况；“挖矿”也有一些问题，比如中国公民在海外参与“挖矿”。如何追究和落实跨境人员的法律责任，还有待商榷。未来，中国应加强国际司法合作，增强相关法律法规的域外执行，共同打击相关违法行为。